Treasury Center
管理每天的现金、预测、付款、跨境结算、公司间净额结算与多币种敞口。
- 现金头寸
- 13 周预测
- 跨境结算
CLAWCAPITAL
Capital Intelligence & Treasury Operations
看清经营。
管好每一笔资金。
ClawCapital 以 Treasury Center、Financing 和 Capital Allocation 三大中心，连接每日资金执行、融资管理与长期资本配置。
Treasury资金与司库
Financing融资管理
Allocation资本配置
ClawCapital 今日优先级资本健康度 78 / 100
FIN
RISK
CAP
STR
TAX
AUD
按金额与时限排序 · 3 项行动
高
跨境应收逾期 180 天负责人：Finance · 截止今日
HK$2.4m中
13 周现金缺口预警负责人：Capital · 2 个情景待批
HK$1.1m审
关联交易证据不完整负责人：Tax · 待专业复核
6 项Financing
把融资需求、银行额度、资金成本与契约条件放进同一套持续跟踪的工作流。
- 银行额度
- 融资需求
- 融资契约
Capital Allocation
比较项目回报、营运资金和投资优先级，让股东资金流向最有价值的用途。
- 项目回报
- 营运资金
- 股东资金配置
Powered by ClawCFO三大资本中心，
三大资本中心，
共享一个智能引擎。
ClawCFO 提供 Fin、Risk、Capital、Strategy、Tax 与 Audit 六维判断；ClawCapital 把判断落到资金、融资和资本配置。双方共享事实、事项与证据，但各自保留清晰的产品责任。
FIN
经营真相对账、现金回收、异常检测与月结，让钱在哪里、为什么没回来一目了然。
识别并释放现金RISK
风险边界把异常转成等级、敞口、控制、责任人与时限，避免问题在部门间失焦。
关闭高风险敞口CAPITAL
资金配置13 周现金预测、营运资金与融资比较，提前看见缺口并准备选择。
改善跑道与资金成本STRATEGY
战略选择把资源约束转成情景、预算和优先级，知道什么该加码，什么该停止。
提高战略行动达成率TAX
税务落地围绕交易事实、架构、法域与证据，建立资料清单和专业复核关口。
按时关闭税务事项AUDIT
验证闭环抽样验证审批、控制与整改。证据不完整，事项就不会被轻易“关闭”。
降低重复发现率Treasury Center · 资金与司库从“知道缺口”
从“知道缺口”
到“今天怎么调钱”。
服务财务负责人、司库与出纳，把分散在网银、Excel、邮件和聊天记录里的资金工作统一起来。
核心结果：每日可用现金清楚、未来缺口提前暴露、付款有优先级、跨境与多币种资金有统一视图。
每日现金头寸
按集团、主体、银行、币种和受限状态汇总余额，区分账面现金与真正可用资金。
13 周滚动预测
整合应收、应付、工资、税款、融资与情景假设，持续比较预测与实际偏差。
付款计划
建立付款日历、审批矩阵、重复付款检测和紧急程度排序，明确今天先付什么。
跨境结算
管理结算路径、费用、时区、到账状态，以及 Tax 与 Compliance 所需的资料和审批。
公司间净额结算
整合内部往来、公司间借款与净额结算，减少重复划拨和不必要的资金占用。
多币种与汇率管理
统一查看币种头寸、汇率敞口、换汇计划与实际汇兑差异。
Financing · 融资管理缺口出现前，
缺口出现前，
融资已经准备好。
从现金预测识别融资需求，比较额度、期限与成本，持续跟踪契约和续期行动；ClawCFO Risk 与 Compliance Center 为重大条款和对外承诺设置复核关口。
银行额度
集中管理授信总额、已用额度、可用额度、抵押、担保、到期与续期。
融资需求
把 13 周缺口、增长投入、资本开支和重大交易转成明确融资计划。
资金成本
比较利率、费用、期限、币种和综合资本成本，记录选择依据。
融资契约
监控指标、测试日期、资料义务和违约预警，并绑定责任人与证据。
Capital Allocation · 资本配置不只解决缺钱，
不只解决缺钱，
更决定钱往哪里去。
把资金从“可用资源”转成可比较的资本选择。项目、营运资金、投资机会和股东资金使用均以回报、风险、期限和战略匹配度排序。
项目回报
测算现金回收期、IRR、NPV、盈亏平衡点和关键假设敏感性。
营运资金
优化应收、应付、库存与现金转换周期，释放被占用的经营资金。
投资优先级
按回报、风险、战略价值和资源约束比较项目，形成加码、延后或停止建议。
股东资金配置
支持留存、分红、增资、回购及股东借款等方案的影响比较和审批记录。
CC
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ClawCFO Compliance Center
作为横向合规护栏，贯穿跨境结算、融资契约、资金审批和资本配置；义务、期限、证据与整改仍由 ClawCFO 统一编排。
From facts to action
AI 提速，规则定界，专家把关。
管理层看到的是优先级、金额、责任人与下一步，而不是另一套需要维护的数据孤岛。
01读取
账、票、款、合同与银行资料
02识别
匹配余额、异常与证据缺口
03量化
换算现金、风险与资金影响
04决策
比较情景并确定责任人
05复核
重大结论进入人工关口
06回写
验证整改，更新事实与规则
A decision record, not six reports
一笔逾期应收，如何穿过六个专业模块？
以下是典型跨境关联方服务费事项。每一步都引用同一主记录，避免重复准备和信息断层。
HK$2.4m
识别的逾期应收金额FIN · 发现
180 天未结应收
定位合同、发票与银行流水缺口，确认金额和账龄。
RISK · 定级
评为高风险
现金回收、对手方集中、外汇与合规不确定性同时触发。
CAPITAL · 量化
重算 13 周现金流
若继续延迟 60 天，预计产生 HK$1.1m 融资缺口。
STRATEGY + TAX · 选择
比较四种情景并检查税务后果
催收、净额结算、价格调整与延迟扩张形成可审批方案。
AUDIT · 验证
证据完整后关闭
验证审批、服务证据与定价依据，并把实际收款回写 FIN。
Start with one real problem先看清现金，
先看清现金，
再优化资本。
从银行余额、应收应付或 13 周现金流开始，获得资本健康概览、关键缺口和下一步行动。无需替换现有 ERP、会计软件或网银。